海通證券的結構調整，連同其全面伸出的橄欖枝，正在引起業界的關注一向低調的海通證券正在加大理財業務板塊的業務布局
海通證券財富管理總部總經理吳國華在接受財聯社專訪時表示，這次組織架構調整，成立財富管理總部的目的是為了主導海通證券財富管理業務的全鏈路財富管理總部將通過一海通的協同體系，深化投，融，保，研與財富管理的聯動，建立金融產品體系的差異化競爭優勢
作為財富管理的一線觸角，分支機構和投資顧問的服務建設也尤為重要值得注意的是，海通證券財富管理總部將在全國大規模招聘投資顧問，包括總部，分公司和營業部招聘人數計劃超過數百人，專業隊伍將不斷擴大
吳國華表示:我們將通過加大外部專業人才的引進，不斷強化服務理念和標準化服務體系等方式，進一步加強一線專業隊伍的實力，將分公司招商團隊打造成為海通專業標簽的區域延伸
問:如何調整組織架構金融總部牽頭全財通合作
海通證券的全面招聘，吸引了內外部人才的廣泛參與一個月后，海通證券7個部門的20個重要崗位已經敲定，內部公示流程已經完成，效率高
此次招聘釋放了海通證券將大力布局理財業務的重要信號財富管理的具體布局思路是什么財聯社采訪了海通證券財富管理總部總經理吳國華
吳國華說，這次組織架構調整，公司成立了財富管理總部調整的目的是引領公司財富管理業務的全財富鏈路合作，通過加強客戶群體管理能力，買方投研能力，金融產品運營能力，財富管理生態合作能力，品牌建設能力，系統組織和推動一線業務的發展財富管理總部的業務發展主要集中在產品，團隊，交易服務三個方面
在產品方面，注重以投研能力和交易服務優勢打造差異化競爭力財富管理總部買方投研團隊將與公司研究所，金融產品部以及資產管理，基金子公司的研究所深度合作，共享投研成果結合客戶的理解，建立多維度的產品評級模型體系，YEATION的優質金融產品全市場同時，建立完善的產品跟蹤體系，加強久期管理，從產品端提高風險控制能力
同時，借助公司資產管理，基金子公司優秀的投研和產品創造能力，服務財富管理客戶，構建差異化競爭優勢，如同聚系列FOF產品目前累計規模已超過200億，建立了良好的市場口碑
吳國華表示，機構交易服務是連接財富管理和資產管理的紐帶他希望通過E海通聚的機構交易服務，為市場上的優秀資產管理人提供全面，專業，定制化的服務，建立長期，深入的合作關系，為財富管理客戶提供更多優質資產
團隊方面，通過升級英頭谷品牌體系，總分與總分共同作用，強化客戶生命周期管理根據消息顯示，海通證券財富管理總部將在全國范圍內大規模招聘投資顧問，不斷擴充專業團隊嬰投谷是海通的投顧服務品牌，自推出以來獲得了良好的市場反饋后續計劃將繼續完善以資產配置服務為核心的買方投研體系和投資咨詢業務體系，提升服務專業的深度和精準性，優化服務流程，實現服務體系和品牌的全面升級
吳國華表示，盈利和投資仍將以高度協調的方式進行總部專業的投研團隊建立了以資產配置和產品配置為核心，以標準化配置流程為補充的買方投研體系，形成市場洞察和趨勢判斷，為不同客戶群體定制財富規劃和資產配置方案
在分公司層面，通過加強服務理念，標準化服務體系培訓等措施，進一步提升團隊的專業水平，將分公司的招商團隊打造成為海通專業標簽的區域延伸，承接公司業務轉型，提升區域競爭力。
在交易服務方面，以交易為主，E海通聚構建面向機構客戶需求的全業務鏈條服務體系E海通聚通過專業團隊和前沿技術，在定制化交易服務，智能算法平臺，專業交易客戶端，上市公司及大股東綜合交易服務等方面提供全業務鏈綜合服務公司將資源向重要合作伙伴傾斜，深度綁定，同時打造自己的品牌——在優質產品—頭部經理—經紀資源之間形成正向循環
問:如何應對動蕩的市場。產品，服務和業務定位三位一體
在吳國華看來，中國財富管理行業將迎來一個新的黃金發展期一方面，人均可支配收入持續攀升，財富配置結構從房地產轉向金融資產，理財市場規模持續快速增長另一方面，伴隨著注冊制的推進和資管新規的實施，股權投資正在興起
券商因其獨特的資源稟賦，將受益于股權市場的大發展，可以充分發揮投資，投行，財富管理等綜合金融服務的優勢，在下一輪財富管理發展中具有更大優勢。
最近幾年來，在證券行業財富管理業務發展的實踐中，由于券商的資源稟賦和戰略選擇不同，在財富管理業務上選擇的路徑也存在差異。
吳國華表示，組織架構調整后，海通成立財富管理總部，將立足財富管理新格局，以客戶為中心，通過一海通全財富鏈協同體系，深化投，融，保，研與財富管理的聯動，聚焦產品，團隊和交易服務，依托集團資源，投研能力和自身產品創造能力，構建金融產品體系的差異化競爭優勢，以科技賦能，深入洞察客戶需求，通過個性化的財富計劃，服務策略和專業的財富規劃配置能力，為客戶提供深度陪伴，提升客戶的投資獲得感，通過E海通聚機構的交易服務，構建以交易為基礎，以客戶需求為導向的全業務鏈服務體系。
中國資本市場剛剛經歷了幾年的牛市最近市場的巨大波動使得投資者對市場相當悲觀在內外宏觀經濟下行壓力下，股市的震蕩也給財富管理機構造成了困難
吳國華坦言，對于我們的財富管理機構來說，牛熊轉換是市場的常態在市場的波動下，客戶對專業服務和投資陪伴的需求會更強烈，這也是券商練好內功，優化服務，獲得客戶信任，樹立市場口碑的機會海通主要從產品，服務，業務考核導向三個方面應對動蕩的市場
產品方面，一方面多元化布局不同類別資產和策略的金融產品，秉承配置理念開展產品銷售業務，降低客戶資產波動，優化客戶持有體驗，另一方面，可以前瞻性地捕捉宏觀經濟和行業景氣度的動態變化，提前感知可預見的市場風險和波動，及時調整產品配置和銷售策略，以FOF，固定收益+等高度分散的產品應對階段性市場波動。
在服務方面，震蕩市場中公司的投后服務更為重要，通過基金經理，投資客戶，智能賬戶和工具，持續在線上線下為投資者提供持倉服務，引導客戶樹立長期投資的理念，提高客戶的投資意識，減少基金賺錢，基民不賺錢的情況。
在業務評估方面，應更多關注從客戶角度出發的流程指標，增加服務所覆蓋的客戶數量，客戶AUM和客戶資產回報率的比重。
問:如何加強前線理念，賦能，渠道改善
對于富裕客戶和普通客戶，理財業務的服務重點是不同的提供千人千面的多元化服務是券商財富管理業務的終極目標，這取決于公司在產品，服務，數據等方面的綜合實力
作為理財業務的基層觸角，海通證券的分支機構實力雄厚截至2022年6月底，海通證券在國內擁有301家證券營業部，客戶超過2000萬
吳國華表示，分行是理財業務的觸角，承擔著服務最后一公里的重要使命同時，他們還肩負著從服務標準化向個性化深度轉型的責任，這是業務落地的關鍵環節從公司理念，賦能，渠道三個層面繼續強化和拓展分支機構的服務能力和服務邊界
首先，是統一觀念和工作目標海通始終倡導和堅持以客戶為中心的買方視角，通過內部培訓和業務總結，不斷保證思維目標從上到下高度一致，業務不偏離公司戰略到一線
其次，專業賦能公司一方面持續加大中臺建設投入，建立基礎服務內容，流程，要求的標準化，另一方面，通過加強總部專業投研體系和常態化專業培訓機制的建立，提升一線團隊的專業能力和服務水平，滿足客戶的定制化服務需求，同時，公司依托數字化手段，建立包括客戶標簽，產品標簽，服務標簽在內的多層次標簽體系，提高服務的效率和精準性
為了讓一線團隊的服務邊界最大化，海通同步持續提供線上專業服務以盈透谷品牌為起點，依托e海通金融平臺，持續提供專業的市場解讀和咨詢服務，加強線下和線上服務的協同，縮短服務獲取路徑，提高服務效率
問:如何增加人才庫。數百人投票贊成啟動招募計劃
對于海通證券目前的投資顧問招聘計劃，吳國華表示，主要是進一步提升團隊規模，通過強化總分掛鉤的專業團隊和高效的協調機制，系統重構財富管理專業服務。
根據消息顯示，此次招商和招聘計劃包括總部，分公司和銷售部財富管理總部作為公司大財富管理業務打造核心競爭力的牽頭部門，加強協同配合，深度整合公司內外部資源，全面升級買方投研體系，加強研究應用轉化
第一，強化業務發展的專業驅動力，從資產配置的角度建立更合理，更具前瞻性的產品銷售策略流程。
二是完善和細化分類投顧產品和專業服務體系，以定制化的產品和服務為機構和高凈值客戶提供一站式，個性化的資產配置解決方案，以投研社區和交易服務為專業機構客戶建立友好的交易決策生態，以一系列增值服務滿足財富類客戶多元化的交易和理財需求。
三是進化投后服務體系，聚焦客戶資產增值和生命周期體驗，以人工+數字的方式尋求科學高效的解決方案，為客戶資產增值保駕護航。
吳國華表示，這一計劃將通過引進外部專業人才，不斷加強服務理念和標準化服務體系培訓，進一步加強一線專業團隊的實力，提升團隊的專業水平，將分支機構的招商團隊打造成為海通專業標簽的區域延伸。
問:如何加強金融科技賦能。搭建一站式綜合金融服務平臺
業內談理財業務，繞不開的就是金融科技為了服務更廣泛的投資用戶，券商一致同意加大金融科技投入，提高財富業務的服務效率和服務半徑在這一波數字化轉型中，只有那些具有戰略決心和強大實力的券商才能脫穎而出，海通證券無疑是強者
針對金融科技賦能財富管理，吳國華表示，人工智能，大數據，知識圖譜等技術已在客戶分層管理，全生命周期管理，全方位業務賦能等方面深入應用于金融行業，助力財富管理業務規?；?，精細化，高效化。
首先，海通證券依托e海通金融APP，搭建一站式綜合金融服務平臺，可根據客戶的投資和行為差異，提供智能化，個性化的信息，工具，產品選擇，賬戶服務等功能和服務，覆蓋全平臺數千萬客戶需求，實現財富管理服務的規模化服務。
其次，大數據和人工智能技術為客戶精細化運營提供助力通過構建數字化運營平臺體系，對用戶畫像數據進行標簽化管理，刻畫用戶的投資偏好和行為路徑與業務場景深度融合，利用AI模型篩選最有價值的潛在客戶，結合相關營銷資源直接觸達，實現最終轉化實踐表明，AI模型結合金融場景篩選的客戶群體轉化率比人工篩選高5倍
最后，構建強大的員工中臺，提升財富管理的服務效率，實現客戶服務所需相關資源的整合，包括市場資訊，客戶觀點，產品展示與分析，客戶服務與互動，營銷與服務SOP等專業賦能。
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